為規(guī)范大額現(xiàn)金使用，遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪，人民銀行決定自7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作。
其中，河北省對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)10萬(wàn)元，浙江省30萬(wàn)元，深圳市20萬(wàn)元，對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元。
據(jù)悉，大額現(xiàn)金管理的對(duì)象為商業(yè)銀行柜面發(fā)生、起點(diǎn)金額之上、有現(xiàn)金實(shí)物交接的存取業(yè)務(wù)。
根據(jù)目前的起點(diǎn)金額標(biāo)準(zhǔn)，各試點(diǎn)地區(qū)大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)占總筆數(shù)均在1%左右。
大額現(xiàn)金管理針對(duì)關(guān)鍵少數(shù)，管理金額起點(diǎn)須符合人民銀行總行對(duì)起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要，對(duì)監(jiān)測(cè)非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對(duì)性，既避免銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過(guò)重，又對(duì)客戶的整體影響較小。
央行表示，大額現(xiàn)金存取現(xiàn)登記是為了解存現(xiàn)來(lái)源和取現(xiàn)用途，規(guī)范引導(dǎo)公眾合理使用現(xiàn)金及多元化支付手段，節(jié)約社會(huì)資源，有效防范大額現(xiàn)金流通使用風(fēng)險(xiǎn)。在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護(hù)。
只要公眾合法依規(guī)履行登記義務(wù)，大額現(xiàn)金存取并不受限制。
在合法合理的前提下，居民的個(gè)人隱私及企業(yè)的相關(guān)商業(yè)秘密受嚴(yán)格保護(hù)。
人民銀行將督促各商業(yè)銀行嚴(yán)格按照《反洗錢法》等相關(guān)法律規(guī)定，切實(shí)保護(hù)公眾的個(gè)人隱私。
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