國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》的通知
國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各全國(guó)性中資銀行，中國(guó)外匯交易中心、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司：
為進(jìn)一步規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，推動(dòng)外匯市場(chǎng)健康發(fā)展，國(guó)家外匯管理局根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）等法律法規(guī)，制定了《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄區(qū)內(nèi)具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)以及貨幣經(jīng)紀(jì)公司。執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司聯(lián)系。
特此通知。
附件：外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引
國(guó)家外匯管理局
2021年11月26日
外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引
第一章總則
第一條為規(guī)范和發(fā)展我國(guó)外匯市場(chǎng)，促進(jìn)外匯市場(chǎng)誠(chéng)信、公平、有序、高效運(yùn)行，維護(hù)外匯市場(chǎng)參與者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》和有關(guān)規(guī)定，制定本指引。
第二條本指引所稱外匯市場(chǎng)是指在中國(guó)外匯交易中心（以下簡(jiǎn)稱交易中心）等依法設(shè)立的境內(nèi)有組織交易平臺(tái)進(jìn)行人民幣對(duì)外匯交易的市場(chǎng)。
第三條本指引所稱市場(chǎng)參與者包括直接參與外匯市場(chǎng)交易的機(jī)構(gòu)，交易中心和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海清算所）等金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，以及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
第四條本指引適用于在外匯市場(chǎng)開展的交易，以及市場(chǎng)參與者依托外匯市場(chǎng)與客戶發(fā)生的交易。本指引所稱客戶是指市場(chǎng)參與者提供外匯交易和交易后相關(guān)服務(wù)的對(duì)象機(jī)構(gòu)、與市場(chǎng)參與者在柜臺(tái)開展外匯交易的企業(yè)等機(jī)構(gòu)。
第五條外匯市場(chǎng)交易應(yīng)堅(jiān)持以下原則：
（一）遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管政策規(guī)定；
（二）遵守公開、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則；
（三）遵守外匯市場(chǎng)職業(yè)操守、市場(chǎng)慣例和相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
第六條交易中心在中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局監(jiān)管下，在規(guī)定范圍內(nèi)組織外匯市場(chǎng)交易、市場(chǎng)監(jiān)測(cè)和運(yùn)營(yíng)等事項(xiàng)，并制定具體交易規(guī)則。
第七條上海清算所在中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局監(jiān)管下，為外匯市場(chǎng)交易提供清算等服務(wù)，并制定具體清算規(guī)則。
第八條市場(chǎng)參與者應(yīng)遵守外匯市場(chǎng)自律機(jī)制相關(guān)自律規(guī)范，維護(hù)市場(chǎng)秩序和公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則。
第二章交易管理
第九條市場(chǎng)參與者應(yīng)根據(jù)自身職責(zé)，公平、透明、誠(chéng)信地處理客戶交易指令或訂單。
（一）充分考慮客戶不同訂單類型的區(qū)別，從制度上致力于為客戶達(dá)成公平、透明的結(jié)果；
（二）對(duì)客戶報(bào)價(jià)制度應(yīng)公正、合理，向客戶報(bào)價(jià)應(yīng)明示是可成交價(jià)格還是指示性價(jià)格；
（三）與客戶達(dá)成交易前，結(jié)合具體產(chǎn)品的復(fù)雜程度以合理適當(dāng)?shù)姆绞较蚩蛻舫浞纸沂鞠嚓P(guān)信息，不得虛假陳述或使用誤導(dǎo)性語(yǔ)言，不得違背客戶真實(shí)意愿；
（四）運(yùn)用尚未成交的客戶訂單進(jìn)行交易實(shí)踐（如預(yù)先對(duì)沖）時(shí)，以及運(yùn)用非常規(guī)交易技術(shù)（如聚合服務(wù)）處理客戶訂單時(shí)，應(yīng)符合自律準(zhǔn)則等外匯市場(chǎng)職業(yè)操守和市場(chǎng)慣例；若該行為可能與客戶利益產(chǎn)生潛在沖突，需向客戶充分披露；
（五）拒絕客戶指令或訂單應(yīng)有充分理由，不得利用已經(jīng)拒絕的客戶指令或訂單信息開展交易；
（六）不得擾亂市場(chǎng)秩序，破壞公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則。
第十條為外匯市場(chǎng)提供匯率基準(zhǔn)的市場(chǎng)參與者，應(yīng)持續(xù)監(jiān)測(cè)基準(zhǔn)形成的合理性。
第十一條市場(chǎng)參與者應(yīng)識(shí)別實(shí)際或潛在的利益沖突，采取合理、有效的措施消除或管理利益沖突，對(duì)不能被消除或管理的利益沖突，市場(chǎng)參與者應(yīng)向受影響方披露沖突的細(xì)節(jié)。利益沖突的情形包括但不限于：
（一）與客戶或其他市場(chǎng)參與者的利益沖突；
（二）不同客戶之間的利益沖突；
（三）工作人員與客戶存在親屬關(guān)系或其他共同利益關(guān)系；
（四）工作人員接受客戶禮品或招待；
（五）工作人員個(gè)人有相關(guān)交易。第十二條市場(chǎng)參與者在與其他市場(chǎng)參與者或客戶業(yè)務(wù)往來(lái)中，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用職務(wù)、崗位便利為自己或他人謀取私利。
第十三條市場(chǎng)參與者不得利用所掌握的對(duì)價(jià)格有重大影響的非公開信息從事交易活動(dòng)，或利用該信息建議其他人從事交易活動(dòng)。
第十四條市場(chǎng)參與者應(yīng)合理開展外匯自營(yíng)交易，積極向市場(chǎng)提供流動(dòng)性，調(diào)劑外匯市場(chǎng)供求余缺，促進(jìn)匯率在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。
第十五條市場(chǎng)參與者不得從事如下市場(chǎng)操縱行為：
（一）通過(guò)合謀或集中資金交易操縱市場(chǎng)價(jià)格；
（二）濫用市場(chǎng)支配地位影響價(jià)格或促成其他不公平的交易行為；
（三）企圖不當(dāng)影響和操縱收盤價(jià)或其他基準(zhǔn)價(jià)；
（四）其他阻礙或企圖阻礙市場(chǎng)公平交易和價(jià)格發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)操縱行為。
第十六條市場(chǎng)參與者不得從事如下市場(chǎng)欺詐行為：
（一）在交易中制造供需、價(jià)格以及價(jià)值的假象，包括但不限于虛增交易量、故意快速取消報(bào)價(jià)誘導(dǎo)市場(chǎng)的閃價(jià)與晃騙、虛假多檔報(bào)價(jià)、營(yíng)造市場(chǎng)活躍度或價(jià)格變動(dòng)錯(cuò)覺(jué)的哄抬價(jià)格等；
（二）無(wú)合理交易目的而請(qǐng)求交易、發(fā)起訂單等；
（三）在明知或根據(jù)市場(chǎng)慣例應(yīng)知信息虛假或具有誤導(dǎo)性的情形下，通過(guò)媒體（互聯(lián)網(wǎng)）或任何其他方式散播；
（四）編造、散播虛假或誤導(dǎo)性信息、提交誤導(dǎo)性交易請(qǐng)求或訂單，誘導(dǎo)市場(chǎng)交易或擾亂市場(chǎng)；
（五）其他阻礙或企圖阻礙市場(chǎng)公平交易和價(jià)格發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)欺詐行為。
第十七條貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以在交易雙方額度不足等自律機(jī)制認(rèn)定的合理情形下，為交易方提供更換其他交易對(duì)手服務(wù)，但不得為客戶虛增交易量提供便利。同時(shí)不得開展或協(xié)助市場(chǎng)參與者開展以妨害市場(chǎng)正常運(yùn)行或阻礙價(jià)格發(fā)現(xiàn)過(guò)程為目的的報(bào)價(jià)、交易或其他行為。
第十八條市場(chǎng)參與者參與外匯市場(chǎng)交易如遇不可抗力、意外事件、技術(shù)故障或其他異常情況，應(yīng)及時(shí)知會(huì)交易各方，并根據(jù)公平公正和誠(chéng)信原則妥善處理相關(guān)交易。
第三章信息管理
第十九條市場(chǎng)參與者應(yīng)建立有效的敏感信息識(shí)別和保護(hù)制度，確定敏感信息的知悉范圍，設(shè)置保護(hù)敏感信息限制，規(guī)范傳遞敏感信息的渠道和方式。不得非法買賣、提供或公開敏感信息，不得泄露所知悉的商業(yè)秘密。敏感信息包括市場(chǎng)參與者接收或產(chǎn)生的非公開信息：
（一）可能會(huì)對(duì)市場(chǎng)定價(jià)、流動(dòng)性或運(yùn)行產(chǎn)生重大影響的非公開信息；
（二）市場(chǎng)參與者本身、客戶或其他市場(chǎng)參與者的外匯交易相關(guān)信息；
（三）指定保密信息。
第二十條外匯市場(chǎng)交易信息交流一般應(yīng)采用符合自律機(jī)制相關(guān)規(guī)定的交流方式。該交流方式應(yīng)可追溯、可審核、有記錄、有訪問(wèn)控制。
第二十一條市場(chǎng)參與者應(yīng)妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄。交易信息記錄應(yīng)包括交易指令、交易執(zhí)行等全面、完整、系統(tǒng)化的記錄，保存期限不短于五年。交流信息記錄應(yīng)包括針對(duì)自身及與客戶交易的相關(guān)郵件、錄音、聊天記錄等交流內(nèi)容，其中電子記錄保存期限與交易信息記錄一致，口頭記錄保存期限不短于兩年。交易中心可協(xié)助市場(chǎng)參與者提供通過(guò)交易中心平臺(tái)達(dá)成的相關(guān)交易記錄和交易信息記錄。
第二十二條開展柜臺(tái)對(duì)客交易的市場(chǎng)參與者，應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管規(guī)定和雙方約定向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品的基礎(chǔ)信息、報(bào)價(jià)、衍生品標(biāo)的物情況、保證金、盈虧和持倉(cāng)等信息。
第二十三條金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行產(chǎn)品交易、清算結(jié)算和信息披露義務(wù)，公布基本會(huì)員情況，交易價(jià)格、成交量等基礎(chǔ)行情，以及清算量、交割量等信息，密切監(jiān)測(cè)市場(chǎng)運(yùn)行情況，按照規(guī)定披露有關(guān)異常交易、關(guān)聯(lián)交易或違約處置等情況。
金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定，定期向國(guó)家外匯管理局報(bào)送市場(chǎng)運(yùn)行情況。發(fā)生價(jià)格嚴(yán)重偏離、異常波動(dòng)、虛假交易、操縱市場(chǎng)、惡意違約以及第十八條等異常情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)告。
第四章內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理
第二十四條市場(chǎng)參與者應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，根據(jù)其外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易規(guī)模、復(fù)雜性、參與程度構(gòu)建合理、有效的組織架構(gòu)和運(yùn)作機(jī)制，確保對(duì)自身參與外匯市場(chǎng)活動(dòng)有清晰、全面的監(jiān)控能力。
第二十五條市場(chǎng)參與者應(yīng)建立外匯交易的前、中、后臺(tái)職責(zé)分離機(jī)制，將交易與風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)分離，將交易與交易后處理、會(huì)計(jì)、結(jié)算分離，在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和崗位設(shè)置上權(quán)責(zé)分明、相互制衡、人員分離。
第二十六條承擔(dān)主經(jīng)紀(jì)商的市場(chǎng)參與者，應(yīng)將主經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與自身銷售、交易業(yè)務(wù)適度隔離。主經(jīng)紀(jì)服務(wù)提供方與使用方，應(yīng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求、交易中心交易規(guī)則和自律準(zhǔn)則等。
第二十七條市場(chǎng)參與者應(yīng)建立與自身角色相適應(yīng)的監(jiān)控機(jī)制和流程，有效識(shí)別和管理面臨的各類外匯交易風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，并極力防范市場(chǎng)操縱、市場(chǎng)欺詐等不當(dāng)行為。
第二十八條市場(chǎng)參與者應(yīng)為所有外匯交易產(chǎn)品的交易確認(rèn)、交易沖銷、組合對(duì)賬、支付結(jié)算和清算建立清晰、高效、透明、有效控制風(fēng)險(xiǎn)的流程，保證外匯市場(chǎng)交易后管理工作及時(shí)、準(zhǔn)確完成。
第二十九條市場(chǎng)參與者應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)以及有關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢和反恐怖融資相關(guān)義務(wù)。
第三十條市場(chǎng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)交易相關(guān)人員行為監(jiān)控和管理，制定相關(guān)制度和流程識(shí)別可能出現(xiàn)的外匯市場(chǎng)不當(dāng)交易行為，對(duì)在交易活動(dòng)中有違規(guī)行為的人員實(shí)行嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)和懲處，鼓勵(lì)員工在發(fā)現(xiàn)可疑交易或禁止行為時(shí)向其主管或指定負(fù)責(zé)人報(bào)告，確保通過(guò)該途徑發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠被恰當(dāng)、透明地解決。
第三十一條市場(chǎng)參與者應(yīng)制定獨(dú)立內(nèi)審流程，定期對(duì)遵守本指引和改進(jìn)情況進(jìn)行全面、獨(dú)立的審查、記錄，督導(dǎo)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改進(jìn)展，對(duì)整改措施進(jìn)行跟蹤評(píng)估、驗(yàn)證，并應(yīng)向董事會(huì)及高級(jí)管理層匯報(bào)。重大內(nèi)部審計(jì)問(wèn)題應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)告。
第三十二條市場(chǎng)參與者應(yīng)配合監(jiān)管部門針對(duì)本指引開展的非現(xiàn)場(chǎng)、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。對(duì)監(jiān)管部門及其他市場(chǎng)參與者反饋的異常交易線索，應(yīng)由獨(dú)立職能部門及時(shí)核查。
第五章監(jiān)督管理
第三十三條國(guó)家外匯管理局將銀行執(zhí)行本指引情況納入銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估。
第三十四條任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)外匯交易違法行為。國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為舉報(bào)人保密，并按照規(guī)定對(duì)舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。
第三十五條市場(chǎng)參與者違反本指引的，國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)。
第六章附則
第三十六條銀行間外匯市場(chǎng)外幣對(duì)交易參照本指引執(zhí)行。
第三十七條市場(chǎng)參與者采用算法或程序化交易的，不得損害其他市場(chǎng)參與者的正當(dāng)利益或者影響正常交易秩序，具體行為規(guī)范由國(guó)家外匯管理局另行制定。
第三十八條市場(chǎng)參與者與企業(yè)在柜臺(tái)開展的外匯交易，如未達(dá)到本指引規(guī)定的監(jiān)管要求，可在過(guò)渡期內(nèi)進(jìn)行整改。過(guò)渡期內(nèi)市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)制定整改計(jì)劃，明確時(shí)間進(jìn)度安排；過(guò)渡期結(jié)束后，應(yīng)全面執(zhí)行指引規(guī)定。過(guò)渡期為本指引發(fā)布之日起至2022年底。
第三十九條本指引由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第四十條本指引自2022年1月1日起實(shí)施。
來(lái)源：國(guó)家外匯管理局
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